歷史經驗!單筆+定期定額 15年累計報酬率可提升至99.99%

by | 9 月 15, 2023 | 品觀點-財經

股市8月以來拉回整理,對投資新手來說,操作難度提高,「鉅亨買基金」建議,「單筆+定期定額」雙管齊下策略,更能加速累積資產,歷史數據回測顯示,如果單筆投入10萬元加上每月5000元的定期定額,15年可累積200萬元、20年可達323萬元,換算下來,定期定額15年的報酬率為87.8%,使用單筆加定期定額的報酬率可提升至99.9%。

「鉅亨買基金」表示,投資若只靠定存,存款孳息速度恐怕趕不上通膨速度,但年輕人可以善用時間優勢,定期定額紀律投資。根據「鉅亨買基金」統計,投資人每月以5000元定期定額進場美國股票,扣款20年後投資回報為225萬至402萬元。年輕族群只要把握「投資時間長」的優勢,不但可享受長期投資帶來的複利效果,更能為自己賺到未來投資的資本。

「鉅亨買基金」總經理張榮仁表示,年輕族群有足夠的時間度過景氣循環,因此受到股價短期波動的影響不會太大,可以選擇較積極的股票型基金,加快財富累積的速度。不過,隨著逐漸邁入中年,除了追求報酬,也需衡量風險,避免市場震盪帶來的傷害,建議可隨著年齡增長逐步拉高固定收益型基金的比重,也建議可利用「單筆+定期定額」雙管齊下策略,更能加速累積資產。

另外,張榮仁提醒,透過降低投資費用,也能提高投資報酬,以鉅亨買基金全平台基金來說,目前定期定額投資終身免收手續費,想要以單筆+定期定額投資策略進行理財規劃,可考慮「鉅亨好日子」的投資組合,現在申購也享零手續費優惠。

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