詐騙投資未上市股票、元宇宙的區塊鏈、虛擬貨幣、NFT買賣,新形態詐騙該如何避免?【吳于安律師專欄】

by | 1 月 27, 2022 | 名家專欄, 法律

(鴻安法律事務所吳于安律師 撰)​

【詐騙投資未上市股票、元宇宙的區塊鏈、虛擬貨幣、NFT買賣,新形態詐騙該如何避免?】

案例一:「接到投顧公司電話推銷未上市櫃公司股票,保證一年內就會興櫃且獲利豐沛,可以購買嗎?」

案例二:「覺得遇到投資詐騙,報警後有可能抓得到人嗎?」

過去半年至一年間,NFT(Non-fungible token非同質化代幣)突然竄升成為最熱門討論的投資話題,眾多名人開始販賣或購買類似的虛擬投資,紛紛宣布進軍「元宇宙」,而這波熱潮,你跟上了嗎?

  除了「元宇宙」、NFT外,區塊鏈、虛擬貨幣也都是近年來興盛的投資選擇,但是投資都會有風險,除了價值(價格)漲跌外,詐騙方式也跟得上時代,根據內政部警政署統計,109年的【詐欺背信】類案件高達24,607件(110年的統計數字還沒出來),今天我們來聊聊關於這些新型態的投資選擇,該如何避免遇上詐騙集團,以及認清詐騙手段,或許都是我們應該要多注意的。

一、常見的未上市股票、元宇宙投資詐騙手法(區塊鏈、虛擬貨幣、NFT)有哪些?
二、以虛假的投資來詐騙會構成什麼罪?
三、遇到投資詐騙還有機會把錢要回來嗎?

一、常見的未上市股票、元宇宙投資詐騙手法(區塊鏈、虛擬貨幣、NFT)有哪些?

投資選擇日新月異,除了固有的金融商品投資外,現在流行的區塊鏈、虛擬貨幣、NFT、外匯期貨…等選項都是標的之一,但是獲利真的有這麼容易嗎?

最常見的詐騙手法就是宣稱『保證獲利』,然後要被害者『先將款項轉出至指定帳戶』。

轉出的名義百百種,現在流行挖礦,就告訴被害者這是投資買礦機的花費,投資越多,礦機的速度越快,屆時獲利所得會越多;若現在流行投資各種虛擬貨幣,詐騙集團佯稱這些錢都是要先匯入指定帳戶,經由加密錢包兌換為虛擬貨幣後會再分發給各投資者。

所以舉凡『需要將款項轉出至指定帳戶』步驟的投資方式,有非常高的機率都是詐騙。另外,因現在的投資標的眾多,且越來越走向虛擬交易的模式進行,類似像運動彩券、虛擬貨幣等投資方式,也可能以『假的交易所(網站)』來誘使被害人先註冊後付款,或是註冊後以『代為操作保證獲利』的名義使被害人交出帳號資料及帳戶等個人資料。

另外,也有很多偽裝成投資顧問公司的詐騙集團會以電話、簡訊推銷還未上市 (櫃)、興櫃之公司股票的手法來進行詐騙,未上市 (櫃)、興櫃之公司股票的確可以發行,但是消費者在購買前要多注意相關規定,只要是『保證上市』、『保證獲利』、『穩賺不賠』相關的宣傳手法,都要多留意。

例如本文的案例一:「接到投顧公司電話推銷未上市櫃公司股票,保證一年內就會興櫃且獲利豐沛,可以購買嗎?」

投資都有風險,直接保證可以獲利的可能多半有詐,建議可以多詢問主管機關或反詐騙專線165確認,以免上當。

二、以虛假的投資詐騙會構成什麼罪?

不論是以各種投資商品或網站平台的名義進行投資詐騙,都有可能構成《刑法》【詐欺背信及重利罪】章節中的各項刑責。

另外若是騙售未上市、櫃公司的股票,還有可能觸犯《證券交易法》,一樣有可能要面臨有期徒刑、拘役或科或併科罰金的牢獄之災及罰金。

除了刑事犯罪,若是詐欺,還有可能會被受害者提起民事訴訟賠償的請求,也就是說,除了坐牢、繳罰款給國家,還要賠償被害人的損失。

※相關法令:《刑法》第 339 條、第 339-4 條、《證券交易法》第 44 條、第 174 條、第 175 條、《民法》第 184 條。

三、遇到投資詐騙還有機會把錢要回來嗎?

如果遇到投資詐騙,例如本文的案例二:「覺得遇到投資詐騙,報警後有可能抓得到人嗎?」

除了可以依上述第二點的情形報案、提告外,如果可以在事發後越快越好的時間內向165反詐騙專線通報,就有可能可以盡快圈存、凍結帳戶,使帳戶變成警示帳戶,進而拿回被騙的錢。

不過我們動作要快之餘,詐騙集團的提領速度也很快,所以要盡早警覺並且向165反詐騙專線回報。此外,記得要向警察局報案取得報案三聯單。

還是要提醒大家,舉凡宣傳標語有『保證獲利』、『穩賺不賠』、『零風險投資』或宣稱要『代為操作保證獲利』需要我們提供帳戶資料的手法,不論方式為何,都有可能是詐騙行為。

吳于安律師小叮嚀:
最近新型態的未上市股票、元宇宙的區塊鏈、虛擬貨幣、NFT買賣詐騙盛行,如果有碰到疑似詐騙的項目,記得第一時間要向主管機關或反詐騙專線165確認,若被騙錢了想要追討,也建議尋求專業律師協助來討回錢喔。

若被騙錢了想要追討,也建議尋求專業律師協助來討回錢喔
若被騙錢了想要追討,也建議尋求專業律師協助來討回錢喔

吳于安律師
吳于安律師

簡介:
服務超過100種產業、250間公司(包括上市櫃公司及數十間年營收破億之公司),也是各大協會、學會、公會等特聘法律顧問及講師,對於民事、刑事及行政爭訟案件都有豐富的實戰經驗。

客戶包括上市上櫃公司、加盟連鎖餐飲業、各類診所、室內/平面設計業、禮贈品業、文創業、廣告業、不動產仲介業、包租代管業、物業公司、保全公司、人力仲介、旅行社、工程業、生物科技業、花藝業、聯誼業、美容紋繡醫美業、資訊工程業、社區管理委員會等。

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鴻安法律事務所 所長兼主持律師
中華民國合格專利代理人
BNI三金質獎章會員
台北、新北、士林法律扶助基金會 扶助律師
台北市政府&中正區&文山區公所諮詢律師
中華影音行銷協會 理事兼顧問律師
台灣全球消費者權益保護協會 顧問律師
崔媽媽基金會 公益律師
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